Dans les récits manichéens propre à l’Heroic Fantasy le chevalier noir est représenté comme l’ antihéros type, l’incarnation du Mal par excellence, serviteur et bras droit d’un sorcier puissant ou chef d’une horde, on parlera d’ Anti Paladin ou de Paladin noir dans certains jeux de rôle comme Donjons & Dragon : un chevalier saint ayant sombré dans l’obscurité et la damnation. Mais dans l’histoire du moyen âge il est bien plus complexe, il s’agit en général d’un chevalier qui n’a pas prêté allégeance à son souverain et ne reconnaissant pas ses couleurs ou encore un noble en campagne souhaitant garder l’anonymat, son blason a ainsi été gommé.  Dans certains cas le chevalier n’a pas gagné de bannière par adoubement ou par le biais d’un héritage, du coup le chevalier devenait un mercenaire se vendant aux plus offrant. Dans certains cas ils étaient simplement des parias, tombant en disgrâce car le chevalier portait atteinte au seigneur d’une région, remettant en cause sa suzeraineté s’il ne lui prêtait pas serment d’allégeance. Le terme en lui-même de  « chevalier noir » vient du fait que ses guerriers solitaires n’ayant pas forcément de quoi se payer un écuyer pour entretenir leur matériel de guerre, de se fait ils peignaient leurs armures en noir afin de la protéger de la rouille.

Une représentation typique de ses personnages est Ulrich von Bek «Le Chien de guerre» un personnage inventé par l’écrivain Michael Moorcock reprenant l’archétype même du chevalier noir.